Hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme

Hvidvaskning af penge er den ulovlige proces, hvor store beløb, der stammer fra en kriminel aktivitet, fremstår som om de kommer fra en lovlig kilde. Pengene fra den kriminelle aktivitet anses for at være beskidte, og processen "vasker" dem for at få dem til at se rene ud.

Bekæmpelsen af hvidvaskning af penge har til formål at fratage kriminelle personer fortjenesten fra deres ulovlige virksomhed og dermed fjerne deres vigtigste motivation for at deltage i sådanne aktiviteter. Ulovlige og farlige aktiviteter som narkotikahandel, menneskesmugling, finansiering af terrorisme, smugleri, afpresning og bedrageri bringer millioner af mennesker i fare på verdensplan og påfører samfundet enorme sociale og økonomiske omkostninger. Da udbyttet fra sådanne aktiviteter legitimeres ved hvidvaskning af penge, kan bekæmpelse af hvidvaskning af penge resultere i en reduktion af de kriminelle aktiviteter og dermed i en betydelig fordel for samfundet.

Terrorismefinansiering er tæt forbundet med hvidvaskning af penge. Finansiering af terrorisme indebærer, at der anmodes om, indsamles eller stilles midler til rådighed med henblik på at støtte terrorhandlinger eller -organisationer. I modsætning til hvidvaskning af penge er kilden til midlerne imidlertid stort set irrelevant. Det primære mål for personer eller enheder, der er involveret i finansiering af terrorisme, er derfor ikke nødvendigvis at skjule kilderne til pengene, men at skjule både finansieringsaktiviteten og arten af den finansierede aktivitet. Kilderne til terrorfondsmidler vil dog ofte være af ulovlig karakter. Bekæmpelsen af finansiering af terrorisme består af en række statslige love, bestemmelser og anden praksis, der har til formål at begrænse adgangen til finansiering og finansielle tjenesteydelser for dem, som regeringen betegner som terrorister. Ved at opspore kilden til de midler, der støtter terroraktiviteter, kan de retshåndhævende myndigheder måske forhindre, at nogle af disse aktiviteter finder sted.