Hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme

Hvitvasking er en ulovlig prosess som går ut på å få store pengebeløp fra kriminell virksomhet til å se ut som om de kommer fra en legitim kilde. Pengene fra den kriminelle aktiviteten anses som skitne, og prosessen "hvitvasker" dem for å få dem til å se rene ut.

Bekjempelsen av hvitvasking av penger har som mål å frata kriminelle fortjenesten fra den ulovlige virksomheten, og dermed fjerne den viktigste motivasjonen for å drive med slik virksomhet. Ulovlig og farlig virksomhet, som narkotikahandel, menneskesmugling, finansiering av terrorisme, smugling, utpressing og bedrageri, setter millioner av mennesker i fare på verdensbasis og påfører samfunnet enorme sosiale og økonomiske kostnader. Ettersom utbyttet fra slike aktiviteter legitimeres gjennom hvitvasking, kan bekjempelse av hvitvasking føre til en reduksjon i kriminell aktivitet og dermed være til stor nytte for samfunnet.

Terrorfinansiering er nært knyttet til hvitvasking av penger. Terrorfinansiering innebærer at man ber om, samler inn eller skaffer til veie midler med den hensikt at de skal brukes til å støtte terrorhandlinger eller terrororganisasjoner. Til forskjell fra hvitvasking er kilden til midlene i stor grad irrelevant. Det primære målet for personer eller enheter som er involvert i terrorfinansiering, er derfor ikke nødvendigvis å skjule kildene til pengene, men å skjule både finansieringsaktiviteten og arten av den finansierte aktiviteten. Kildene til terrormidlene vil imidlertid ofte være av ulovlig karakter. Bekjempelsen av terrorfinansiering består av et sett med lover, forskrifter og annen praksis som har til hensikt å begrense tilgangen til finansiering og finansielle tjenester for dem som myndighetene betegner som terrorister. Ved å spore opp kilden til midlene som støtter terroraktiviteter, kan politiet kanskje forhindre at noen av disse aktivitetene finner sted.